2018年7月31日 運用実績

7月最後の運用報告です。昨日に引き続き値を下げました。
唯一、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) だけはプラスでした。
内外の株式が値を下げる中で、国内債券と国内リート、そして先進国リートは
値を上げましたので、その影響でしょう。分散投資の大切さを実感します。

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明日からは8月です。
頑張りましょう!




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[ 2018/07/31 23:15 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

2018年7月30日 運用実績

運用報告です。残念ながら全部下がりました(^ω^;)
今は辛うじて全ファンドとも含み益がありますが、明日も下がれば吹き飛んでしまいそうです。
投資を始めたころは落ち込んだものですが、今はすっかり慣れました。

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明日も頑張りましょう!




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[ 2018/07/30 23:58 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

年金でもインデックス運用

皆さんが資産形成をしている理由はなんですか?
私はズバリ老後の生活に備えるためです(笑)
老後を豊かに過ごすために預金・投資信託を頑張っています。
そして高い年金保険料も老後のために毎月払っています。

私の場合、支給開始まで長いこともあって年金のことはあまり意識してきませんでしたが、
日本経済新聞に年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)の年金運用についての記事が載っていました。

<引用>
GPIFは株式投資を複数の運用会社に委託している。株式資産のうち約9割はインデックス(指数)に連動するよう
運用しており、銘柄選別によって超過収益を狙うアクティブ型で運用する資産は少ない。 
 
(引用元:2018年7月28日 日本経済新聞朝刊)


年金運用の世界でもインデックス運用が中心なんですね。
損失を出すと国民に負担がいきますので妥当な方針だと思います。
プロでもアクティブ運用は難しいということがよくわかります。
GPIFのホームページを見てみると興味深い情報がいくつかありました。

・基本ポートフォリオは国内債券35%、国内株式25%、外国債券15%、外国株式25%
・2017年度の収益率はプラス6.90%、収益額はプラス10兆810億円
・市場運用を開始した2001年度から2017年度までの平均収益率は年率プラス3.12%、累積収益額はプラス63兆4,413億円
(GPIFホームページ:http://www.gpif.go.jp/index.html)


インデックス中心ながら確実に成果を上げていますね!リーマンショックを経験しての成果ですから説得力があります。
株式50%、債券50%のポートフォリオもシンプルでわかりやすく、個人でも簡単に取り入れられそうです。
下手に自分のポートフォリオを考えるよりもGPIFのマネをした方が良い結果が出るかもしれません(笑)
GPIFのホームページには他にも色々な情報が載っていますので、皆さんもぜひアクセスしてみてください。

明日からも頑張りましょう!



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[ 2018/07/29 23:48 ] ひとりごと | TB(-) | CM(0)

アクティブファンドと私

投資信託を扱うブログはたくさんありますが、インデックス投資を実践している人が多いように思います。
またウェブの記事や書籍でもインデックス投資を勧める内容が多くなっています。
長い目で見るとほとんどのアクティブファンドがインデックスファンドにリターンで負けるとの結果が出ており、
インデックス投資の方が合理的と考えている人が多いのでしょう。私もインデックス投資派です。
一方、アクティブファンドの中にはインデックスファンドを超えるリターンを出しているファンドがあることも事実です。
長期にわたって購入額ランキング1位になったひふみプラスなど話題になるファンドもあります。
(値動きを体感する為、ひふみプラスは私も1000円分のみ持っています。)

インデックス投資派は一切アクティブファンドを買わないという人も多いですが、私はアクティブファンドもありと考えており
6月には「MHAM新興成長株オープン(J-フロンティア)」を50万円分購入しています。
このファンドは国内の新興企業に投資するファンドですが、総資産総額の30%までは海外の新興企業にも投資できる
(2018年5月18日使用開始版の目論見書より)という面白いファンドです。
信託報酬が1.836%(税込)と非常に高いですが、購入してから2か月弱である7月27日時点で評価損益3.28%(+16408円)となり
満足しています。もっとも6月の下旬頃はマイナスが続いていた時期もあります。いつまで満足できるのかわかりませんが
良くも悪くも今はアクティブな値動きをするこのファンドを楽しめている状況です。

できればTOPIXのインデックスファンドを同額分購入して値動きを比較したいところですが、
私は最近の日本の株価の上昇に疑問を持っています。特に東京オリンピック後の反動を懸念していますので
日本株にこれ以上の多額の投資をすることは無いでしょう。
MHAM新興成長株オープン(J-フロンティア)も遅くともオリンピック前には売却することになると思います。


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[ 2018/07/28 23:16 ] ひとりごと | TB(-) | CM(0)

2018年7月27日 運用実績

運用実績です。
今週は月曜こそ下がったものの、火曜日以降は順調に上がった1週間でした。

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総合計が上がっているのは含み益が増えただけではなく、無リスク資産である
積み立て定期預金の7月分が追加されたからです。毎月5万円を積み立てています。
億り人に近づくためには定期預金を止め、代わりに投信を定期購入した方が
いいような気もしますが、生活防衛資金を貯めることも大切です。
無リスク資産が1000万円になるまでは続けようと思っています。
明日も頑張りましょう!


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[ 2018/07/27 23:12 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

2018年7月26日 運用実績

運用報告です。
私が持っているファンドは今日も全部上がりました。
上がるのは嬉しいですが、反動が怖くなってきます。

私が本格的に投資を始めたのは今年の1月です。
2月からの下落に慣れていたので、順調に値上がり続けるのは
逆に怖いのです(笑)もっとも、値上がりしないと億り人には
なれませんので怖いなんて言ってる場合ではないのですが・・・

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明日も頑張りましょう!


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[ 2018/07/26 23:59 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

2018年7月25日 運用実績

暑い日が続いています。ブログを読んでいる皆さんは体調を崩していませんか?
我が家はクーラーを付けっぱなし状態です(笑)
電気代が心配ですが、健康第一です。無理せずに生きてます。
運用報告です。前日に続き全体的に値を上げました。

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eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を少しだけ買い増ししました。
このファンドは定期的な積立はせず、スポットで少しずつ買い増しをしていきます。
明日も頑張りましょう!


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[ 2018/07/25 23:49 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

2018年7月24日 運用実績

運用報告です。
昨日から一転、値を上げました。
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)だけはプラマイゼロでした。

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明日も頑張りましょう!


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[ 2018/07/24 23:49 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

2018年7月23日 運用実績

ブログに訪問頂きありがとうございます。
週明けの月曜日は残念な結果になりました。
見事に全部下がりました(´;ω;`)

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明日も頑張りましょう!


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[ 2018/07/23 23:59 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)

2018年7月22日 運用実績

このブログ1回目の運用報告です。

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全財産は600万円弱しかありません。億り人まで遠い資産額です(笑)
リスク資産の投信が大幅下落しなければ来月には600万円を超えそうです。
まずは全資産1000万円超えを第一目標とします!

今のところ無リスク資産が8割超の保守的な資産構成になっていますが、
将来的には無リスク資産6割、リスク資産4割ぐらいにしたいと思っています。




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[ 2018/07/22 04:48 ] 運用実績 | TB(-) | CM(0)